尊敬的客户: 感谢您选择汇添富基金管理股份有限公司(下称汇添富基金)公开募集证券投资基金投资顾问服务。汇添富基金管理股份有限公司为基金投资顾问业务试点机构。 公开募集证券投资基金(以下简称基金)投资顾问服务(以下简称投顾服务)存在风险。为了保护您的合法权益,特向您告知如下信息及风险,请您在接受基金投顾服务前认真阅读并充分了解相关风险: 一、汇添富基金声明与承诺 汇添富基金将遵循客户利益优先原则,履行诚实守信、谨慎勤勉、持续注意义务,但不对您投资收益状况或本金不受损失做出任何承诺,投资风险由您自行承担。基金投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。 基金投顾服务不同于基金产品销售业务,其收费模式与基金产品销售存在较大差异。汇添富基金可以接受您委托,按照基金投顾服务协议约定向您提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益。您应充分了解基金投顾服务协议关于收费模式、费用组成、费率水平、计提方式等的安排。 汇添富基金将对您的风险承受能力进行调查和评价,并基于您的不同风险承受能力以及投资组合策略不同风险等级等因素提出匹配性意见,但该等适当性匹配性意见仅供您参考,不代表汇添富基金对基金投顾服务的风险和收益做出实质性判断或保证。 二、基金投顾服务的一般风险揭示 (一)汇添富基金提供的基金投资组合策略建议具有市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险以及其他投资风险等。 基金投顾服务的投资标的为经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金或经中国证监会认可的同类产品(以下简称“成分基金”),基金投资组合策略的业绩表现将主要受其成分基金表现之影响,并须承担成分基金有关的各类风险,包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险以及其他投资风险等。 1、市场风险 投资品种价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动,导致成分基金收益水平变化,进而影响基金投资组合策略收益的风险。 2、信用风险 成分基金所持有债权类资产的债务主体未能按时足额还本付息,或其在交易过程中的交易对手未能按时履约,将导致成分基金损失投资收益或本金,进而影响基金投资组合策略收益的风险,从而对您产生不利影响。 3、流动性风险 因成分基金的清算机制、申赎安排、登记机构及托管人等相关主体资金划付效率、合作销售机构履职能力和工作效率、信息技术系统等原因,造成基金投顾业务调仓或您在申请退出时,无法及时完成申购、赎回、转换及退出等操作,进而对您产生不利影响。此外,基金投资组合策略可能投资于封闭运作基金、定期开放基金、最短持有期基金等流通受限基金,该类流通受限基金在封闭运作期内将无法赎回,也可能会导致您无法及时赎回投顾账户的资产。 4、法律风险 包括但不限于相关账户遇司法冻结或强制执行、您因反洗钱反恐怖融资等原因被列入监控名单等情形,导致汇添富基金无法按照基金投顾服务协议约定进行调仓并有效实施组合的风险,以及因基金投顾服务相关参与主体不能充分履行其法定及约定职责,导致相关法律纠纷、监管调查和处罚以及诉讼仲裁风险等从而对您造成不利影响等情形。 5、其它投资风险 基金投资组合策略中成分基金的投资范围可能包括境外证券,境外证券市场在社会政治环境、投资环境、法律法规、市场状况、交易规则、经济发展趋势、市场敏感度、投资标的等各个方面都与境内证券市场存在较大的差异,可能会对基金投资组合策略收益产生影响。 (二)汇添富基金按照您的风险识别能力、风险承受能力、投资目标等因素,提供不同基金投资组合策略建议,不同基金投资组合策略建议会产生不同的风险收益特征,您应充分了解基金投资组合策略对应的风险收益等情况。 您选择的具体基金投资组合策略、对应风险收益特征,以您选择签约的组合策略及其《组合策略说明书》的规定为准。请您仔细阅读并充分理解具体基金投资组合策略的风险收益特征。 (三)汇添富基金向您提供基金投资组合策略建议的风险特征与您购买单只基金不同,可能存在基金投资组合策略成分基金风险等级高于基金投资组合策略风险等级的情况。 (四)因基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。 (五)关联交易风险 汇添富基金将本着诚实守信、勤勉尽责的原则选择成分基金及其销售机构,不会为汇添富基金及其关联方、特定投资者或特定产品发行人的利益损害投资建议的独立客观性,但成分基金中仍可能包含汇添富基金管理的或其关联方管理、托管或销售的基金产品。除汇添富基金与您另有书面约定外,相关主体或有权收取相应的管理费、托管费、销售费等费用。汇添富基金将在相关报告中披露基金投顾组合策略中包含的自身及关联方管理的基金产品,请您关注可能存在关联交易等利益冲突风险。 投顾账户进行关联交易的,虽然汇添富基金积极遵循客户利益优先的原则,遵守相关法律法规的规定进行操作,积极防范利益冲突,但无法确保选择进行关联交易的实际交易结果(就投资结束后的实际损益情况而言)比进行类似的非关联交易的实际交易结果更优,进而可能影响基金投资组合策略的收益。 三、管理型基金投顾服务的特有风险揭示 (一)账户管理风险: 1、受基金账户开立失败、成分基金交易限制、系统异常 以及其他特殊情况的影响,您的授权账户可能会出现基金交易失败的情形; 2、因您申请转入转出基金投资组合策略时间不同,以及成分基金替代、交易规则差异或限制、实际交易费用,基金投资组合再平衡等原因,您持有的基金投资组合与基金投资组合策略所对应的标准组合之间可能存在差异,并可能导致业绩表现等方面存在差异; 3、在您的授权账户管理运作期间,存在因您违反反洗钱、反恐怖融资等规定,授权账户被司法冻结或强制执行,导致汇添富基金无法按照基金投顾服务协议约定进行调仓并有效开展基金投资的风险。 (二)调仓风险: 汇添富基金会根据基金投资组合策略及市场的变化,定期或不定期对每个基金投资组合策略成分基金以及成分基金的配置比例进行调整,该调整可能会产生费用。汇添富基金不保证调仓后您持有的投顾资产一定盈利。 (三)技术风险: 汇添富基金是通过互联网技术提供管理型基金投顾服务,可能出现系统故障、延迟、重大技术局限和漏洞或被攻击产生的风险,导致系统不能为您提供正常持续服务。 您应当充分了解受数据传输、资金划转等因素影响,投顾账户交易可能会延迟发起,可能会影响实际交易价格和资金到账时间。 (四)机构风险: 在授权账户管理运作期间,存在因汇添富基金经营状况恶化、出现声誉风险等情况,导致您利益受到影响的风险。 (六)其他提请您注意的事项: 1、汇添富基金根据市场预测、资产配置等研究分析发起基金投资组合策略调仓,调仓可能会产生成本,汇添富基金不保证调仓后您的投顾账户一定盈利。 2、汇添富基金将根据与您的约定收取基金投顾服务费,基金投顾服务费的收取可能触发您的投顾账户调仓,由此可能产生成分基金的赎回费用并改变您投顾账户持仓比例。此外,基金投顾服务开展过程中,您的投顾账户下各成分基金的认/申购费、赎回费、基金转换费,由成分基金的销售机构按照其确定的规则收取,由您承担相关费用。根据监管法规要求,对于持有时间较短的基金,将被收取≥1.5%或≥0.5%的赎回费,具体收费标准以销售机构公示的规则为准。 3、汇添富基金根据相关法律法规规定、基金投顾服务协议和组合策略说明书的约定定期披露您投顾账户持仓、交易记录等信息,在披露前您无法查询上述信息。 四、其他风险揭示 基金投顾业务可能存在其他风险,包括但不限于因您相关账户密码保管不善导致账户被他人盗用的风险,您未能如实说明或提供自身信息导致汇添富基金无法充分履行投资者适当性、反洗钱及反恐怖融资等义务进而无法向您提供基金投顾服务的风险,您的投顾账户资产过低或过高导致投资组合策略无法充分及时执行等各项风险指标。 本风险揭示书仅包含基金投顾服务可能涉及的部分风险及应知悉的若干重大事项,未穷尽列举基金投顾服务的所有风险及与您权益相关的一切事项。请您在完整阅读和理解基金投顾服务相关协议、基金投资组合策略说明书及本 风险揭示书的基础上,根据自身风险承受能力和投资需求,审慎决定接受基金投顾服务。 五、客户声明 本人已仔细阅读基金投顾服务相关的协议、规则、基金投资组合策略说明书及本风险揭示书,已充分了解并谨慎评估自身风险承受能力,充分理解基金投顾服务所涉及的风险,愿意承担上述风险揭示书中提及的全部风险。 本人通过互联网线上方式(包括但不限于APP、网站等)点击/选择确认接受本风险揭示书,即表示本人已清楚理解并接受本风险揭示书所列示的各项风险,同时表示本人亲自签署本风险揭示书。
客户(自然人签字或机构盖章):______
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